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中因公益|中因所高级合伙人钟建律师应邀参加3·15投资者需求解读与权益保护活动

2023-03-17

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        2023年3月15日,上海中因律师事务所管委会委员、高级合伙人钟建律师应邀线上参与陕西证券投资基金协会、西安仲裁委员会金融仲裁院、西安地方金融协会主办的“全面注册制,改革向未来”3·15投资者需求解读与权益保护专项活动。此次主题沙龙活动主要是结合近期市场热点、辖区实际和投资者需求(如退市制度、基础设施公募REITS、防范非法荐股、投资者关系管理以及纠纷多元化解机制等),向广大中小投资者普及注册制理念,解读注册制规则和政策,提示市场风险,引导投资者了解改革、敬畏市场、识别风险,树立理性投资、价值投资、长期投资理念。

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       首先,钟建律师对金融监管机构改革与全面注册制背景进行了梳理,介绍了我国金融监管体制架构由“一委一行两会一局”到“一委一行一会一局”的转变,金融监管职权进一步向中央集中,原一行两会金融消费者保护职能统一合并到金融监督管理总局,强化了机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管和持续监管。同时也提出全面注册制对投资者权益保护而言值得关注的是:股票发行常态化、定价机制更加市场化、退市率将上升,二级市场个人投资者比例将逐步下降,个人投资者加强金融、资管、投资等知识的学习,对于适应未来金融证券投资很有必要。

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       其次,钟律师认为,金融消费者权益保护并非单一价值取向,金融消费者本身是多元化生态化的金融资本市场的一部分,并从私募基金监管规则体系、五大基本精神及其关系、金融消费者投资者权利体系、金融资管机构义务责任体系、组织机制保障等角度阐述了金融消费者权益及其保护的多元化特征。

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       再次,钟律师提出金融消费者/投资者多元化维权之术,可以围绕其多元化权利体系与多元化组织机制保障,通过刑事、诉讼/仲裁、非诉、行政等各手段的多元化交叉使用。然后,钟律师以“敬、静、净”三字谈了金融消费者/投资者如何做好自我权益保护之道与术。

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       最后,钟律师认为,金融消费者/投资者权益保护工作是个系统工程,需:立足良性竞争的金融与资本市场秩序构建、保障与促进,兼顾金融监管的多元化规则体系及其基本精神的价值导向,紧扣金融消费者多元化基本利益,围绕金融机构多元化义务与责任,借助多元化组织机制保障,做好金融消费者权益多元化保护工作。

中因律师事务所

地址:上海市黄浦区延安东路222号外滩中心37楼

电话:021-53098000

邮箱:zhylawyer@zhylawyer.com